What are the trends affecting the industry?

What is the biggest challange of JPMorgan?

Discuss a recent headline in the financial markets that caught your attention and why？

最近在申请JPMogran和RBC的同学，看到这些题是不是十分眼熟呢？对的，Wealth Management是一个特别需要大视野的职业，big picture就是这部分的第一大考察重点了！

这个方向的从业者就要有那种运筹帷幄之间，决胜天下的感觉。具体来说呢，就是要了解不同的行业趋势、货币政策、国际形势，近的来说，美联储的加息，美元的走弱，人民币的贬值，等等这些，大家都要做到心中有数

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最近几年，英国在wealth management和asset management之间会有一个趋势，就是Democratation of private asset，也就是降低投资门槛，让更多人直接参与到投资中，近些年的员工持股、ESG这一系列企业的改革，其实也都是这个趋势下的衍生品。在这种趋势下，欧洲这边就会有基金经理来搭建自己的wealth management部门，直接像高净值个人客户推销产品。

在这种趋势下，欧洲就诞生了新的各种各样的监管措施、基金结构，这些大的趋势和历史涟漪，都是想要从事这个方向的同学需要提前准备的；常见的一些进阶版金融商业意识媒体，也给大家整理好了！（图），快快暂停收藏起来吧！

Wealth management面试都会考些啥呢?

除了上面说的趋势类的问题之外，只要是投行前台，就会有technical questions; wealth management这个方向的technical question通常是那种：

给你100个million，限制/不限制标的产品怎么你打算怎么投资的问题。

在回答这类问题之前，不像是sales and trader或者asset management，Wealth Management是一个特别client driven的职业，所以这种题，大家在做投资组合之前，记得要先确认客户的需求，比如投资周期，愿意承担的风险线，期待的收益等。对于wealth management的从业者来说，理解客户永远是第一位的，谨记一定要从客户的视角看金融市场

出发点找对了之后了，这个部门的同学也要分析不同的标的资产了，跟S&T不同，这个部分的投资可以不用那么看短期的回报，更多会从5年10年或者更长来看，整个策略也会更偏重整体达到的效果。

这部分的知识储备，大家可以去各大公司官网上搜各种asset manager的CIO views, market out look，market commentary这些，会有一个相对中长线的知识补充；如果大家想看短线的，也可以看bloomberg,他那个youtube channal 做的还是非常有效的

需要什么样子的人呢？

这个部门超级看重emotional intelligence, 不像是IBD要multitask, s&t要work under pressure, wealth management一定要理解客户，非常考察大家的情商，这个也是对非母语学生最难的一点；如果大家的背景里有能够区别你和其他应聘者的经历，一定要多多展现

比如，Cathryn导师在之前面试的时候，就有突出自己高海拔登山的经历，跟当时的面试团队就满契合的，CV下面的interest的地方就是展现咱们是一个活生生的人的地方，而这个也是未来跟客户建立关系的重要的部分！所以想申请这个方向的同学，CV最后的interest可不能马虎了！

总的来说，一个好的wealth management从业者，需要有自上而下的战略思维，需要有分配资产组合的实操能力，还要有可爱的个性高高的情商，来跟客户建立私人层面的关系！想要从事这个方向的同学，快快查漏补缺吧！